Fundusz inwestycyjny to nowoczesna i atrakcyjna forma zbiorowego inwestowania lub oszczędzania. Aktywa funduszu powstają przez połączenie pieniędzy wszystkich inwestorów, którzy wpłacają je do funduszu, czyli uczestników funduszu. Wpłaty do funduszu są przeliczane na tytuły uczestnictwa (jednostki uczestnictwa). Wyrażają one proporcjonalny udział inwestora w aktywach funduszu.
Podstawowym zadaniem funduszy inwestycyjnych jest pomnażanie pieniędzy powierzonych mu przez inwestorów. Zarządzający pieniędzmi inwestuje je w instrumenty finansowe np.: akcje, obligacje, instrumenty rynku pieniężnego w kraju i za granicą.
Inwestycje są zarządzane profesjonalnie
Funduszem zarządzają eksperci od rynków finansowych, którzy podejmują za Ciebie decyzje o lokowaniu pieniędzy.
Fundusze są źródłem dodatkowych zysków i ograniczają ryzyko specyficzne
Fundusze mogą być dla Ciebie źródłem zysków wyższych niż na lokatach bankowych, jeśli zaakceptujesz ryzyko związane z inwestycją i horyzont inwestycji rekomendowany przez zarządzającego funduszem. Inwestując w fundusz ograniczasz ryzyko specyficzne, ponieważ zarządzający ma w portfelu kilkadziesiąt instrumentów finansowych.
Masz szeroki wachlarz strategii inwestycyjnych
Ty decydujesz, jaka strategia inwestycyjna jest dla Ciebie odpowiednia. Wybierasz subfundusz zgodny z Twoimi potrzebami i celami, zgodnie z Twoją akceptacją ryzyka i oczekiwaną stopą zwrotu.
Masz swobodę inwestowania
Od Ciebie zależy, jak długo trwa inwestycja, kiedy wpłacasz i wypłacasz pieniądze z funduszu.
Oszczędzasz czas
inwestowaniem pieniędzy zajmuje się zarządzający funduszem. Dzięki temu nie tracisz czasu na wybór instrumentów finansowych z najlepszymi perspektywami zysku do ryzyka.
Wybierając u nas fundusze inwestycyjne przystępujesz do programu inwestycyjnego. W ramach inwestycji w fundusze masz do wyboru programy inwestycyjne aktywnego inwestowania lub systematycznego oszczędzania. W każdym z programów wybierasz taki, którego cel inwestycyjny i poziom ryzyka odpowiada Twoim oczekiwaniom. W trakcie trwania programu możesz swobodnie przenosić pieniądze między subfunduszami w ramach jednego programu inwestycyjnego.
W programach systematycznego oszczędzania w długim terminie masz szansę uzbierać znaczny kapitał. Wystarczy, że inwestujesz systematycznie nawet niewielkie kwoty (od 50 złotych miesięcznie). Dzięki regularnym wpłatom (co najmniej 1 200 złotych rocznie) uśredniasz cenę nabycia jednostek uczestnictwa. Dlatego, gdy inwestujesz długoterminowo, masz szansę na dobry zysk z inwestycji przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka jakie niesie ze sobą inwestowanie.
W programach aktywnego inwestowania nie musisz robić regularnych wpłat. Tylko Ty decydujesz, kiedy odkładasz swoje oszczędności.
Inwestując pieniądze w fundusze inwestycyjne, musisz mieć świadomość istnienia ryzyka związanego z możliwością znacznych wahań wyceny jednostek uczestnictwa w trakcie trwania inwestycji, a w związku z tym z brakiem gwarancji zwrotu całości lub możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych pieniędzy.
Ryzyko inwestycyjne zależy od strategii inwestycyjnej wybranego subfunduszu. Wartość aktywów netto wybranych subfunduszy może się cechować dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Informacje o ryzykach związanych z inwestowaniem w fundusze zawarte są w Prospektach Informacyjnych funduszy.
Poziom ryzyka zależy od udziału poszczególnych klas aktywów w portfelu i od poziomu ryzyka ustalonego przez fundusz. Im więcej akcji w portfelu, tym bardziej jest ryzykowny fundusz. Dlatego największe ryzyko występuje, gdy inwestujesz w fundusze akcyjne, ale w długim terminie cechują się najwyższym oczekiwanym zyskiem. Na przeciwnym biegunie są fundusze ochrony kapitału, które cechują się niskim ryzykiem i niskim oczekiwanym zyskiem.
Wszystkie subfundusze w naszej ofercie mają jasno określoną politykę inwestycyjną, w której zarządzający funduszem określa oczekiwany poziom zysku i poziom ryzyka. Inwestując w fundusz zawsze przeczytaj sekcję o ryzyku.
Zarządzający funduszem realizując strategię inwestycyjną ma w portfelu kilkadziesiąt instrumentów finansowych tj. ma zdywersyfikowany portfel. Dlatego ryzyko inwestowania w fundusz jest niższe od ryzyka inwestowania w pojedynczy instrument finansowy narażony na ryzyko specyficzne. Możliwość inwestowania w różne instrumenty finansowe pozwala zarządzającemu na skuteczne zarządzanie ryzykiem - np. w okresie gorszej koniunktury zarządzający mogą zmniejszać udział akcji na korzyść bezpiecznych instrumentów i tym samym ograniczać wahania jednostek uczestnictwa. Zarządzający funduszem nie muszą trzymać się określonego wzorca, mogą tworzyć portfel korzystając z potencjału rynków na całym świecie. Możliwość inwestowania w różne kraje lub regiony pozwala także na ograniczanie ryzyka politycznego i geograficznego.
Niezależnie od kontroli ryzyka przez zarządzającego, możesz ograniczać ryzyko inwestowania w fundusze przez dywersyfikację tj. posiadanie w swoim portfelu inwestycyjnym wielu różnych funduszy inwestycyjnych. Dobrym sposobem na ograniczenie ryzyka inwestowania w dłuższym terminie jest wykorzystywanie spadków wartości jednostek do ich dokupienia. Przed ryzykiem nabycia funduszu zbyt drogo dobrze chroni systematyczne oszczędzanie, dzięki czemu cena nabycia jest średnią cen z różnych okresów.
Blog Banku Credit Agricole 
