Inwestycja zakończona
Z dniem 14 lipca zakończył się 3-letni okres produktu strukturyzowanego "Siła Trzech Kontynentów".
Średnie zmiany cen akcji spółek w koszyku po I i II roku inwestycji nie pozwoliły wypracować zysku. W trzecim roku ponad połowa spółek odnotowała wzrost wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji. Ich wyniki zdołały zrekompensować ujemną wartość osiąganą przez spółki chińskie i hiszpańskie. W związku z tym średnia arytmetyczna jest dodatnia (0,802 %), co oznacza zysk z inwestycji w wysokości 0,802% osiągnięty po trzecim roku inwestycji. Szczegółowe informacje na temat wyników poszczególnych spółek można znaleźć w zakładce Notowania.
Produkt inwestycyjny Siła Trzech Kontynentów oparty jest o wycenę koszyka akcji 15 spółek. Do koszyka wybrano po 5 spółek o największej kapitalizacji z głównych indeksów notowanych na 3 kontynentach.
Przez 3 lata, co roku, badaliśmy poziom wzrostu wartości koszyka akcji. W każdej z trzech obserwacji sprawdzaliśmy o ile procent zmieniła się wartość akcji poszczególnych spółek w stosunku do poziomu z obserwacji początkowej. Następnie sumowaliśmy wartości (procentowe zmiany wartości akcji) i wyciągaliśmy średnią arytmetyczną, która w rezultacie wyznaczała oprocentowanie za dany rok inwestycji.
Oprocentowanie z 3 lat jest sumowane na koniec inwestycji i określa poziom zysku.
Początkowa wartość spółek (z dnia obserwacji 21 lipca 2011 r.) wyznacza poziom 100%. Do tego poziomu odnosiły się kolejne obserwacje w następnych latach.
Dane z obserwacji wartości spółek po I-szym roku inwestycji
| Nazwa spółki | 21 lipca 2011 | 23 lipca 2012 | Zmiana wartości |
|---|---|---|---|
| TOTAL SA | 38,905 EUR | 35,39 EUR | -9,03% |
| SIEMENS AG-REG | 93,42 EUR | 67,26 EUR | -28,00% |
| TELEFONICA SA | 16,25 EUR | 9,02 EUR | -44,49% |
| BANCO SANTANDER SA | 7,936 EUR | 4,23 EUR | -46,70% |
| SANOFI | 54,85 EUR | 61,43 EUR | 12,00% |
| EXXON MOBIL CORP | 85,02 USD | 85,21 USD | 0,22% |
| APPLE INC | 387,29 USD | 603,83 USD | 55,91% |
| GENERAL ELECTRIC CO | 19,16 USD | 20,09 USD | 4,85% |
| CHEVRON CORP | 109,43 USD | 107,95 USD | -1,35% |
| INTL BUSINESS MACHINES CORP | 184,90 USD | 190,83 USD | 3,21% |
| CHINA CONSTRUCTION BANK-H | 6,07 HKG | 4,84 HKG | -20,26% |
| IND & COMM BK OF CHINA-H | 5,71 HKG | 4,13 HKG | -27,67% |
| BANK OF CHINA LTD-H | 3,51 HKG | 2,81 HKG | -19,94% |
| PETROCHINA CO LTD-H | 11,52 HKG | 9,55 HKG | -17,10% |
| CHINA LIFE INSURANCE CO-H | 26,10 HKG | 21,10 HKG | -19,54% |
| Średnia arytmetyczna | -13,25% | ||
| Zysk za pierwszy rok | 0,00% | ||
Większość spółek odnotowała spadki wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji, w związku z tym średnia arytmetyczna jest ujemna (-13,25%). Oznacza to brak zysku za pierwszy rok inwestycji.
Dane z obserwacji wartości spółek po II-gim roku inwestycji
| Nazwa spółki | 21 lipca 2011 | 22 lipca 2013 | Zmiana wartości |
|---|---|---|---|
| TOTAL SA | 38,905 EUR | 40,18 EUR | 3,28% |
| SIEMENS AG-REG | 90,659 ** EUR | 83,70 EUR | -7,68% |
| TELEFONICA SA | 16,25 EUR | 10,06 EUR | -38,09% |
| BANCO SANTANDER SA | 7,936 EUR | 5,02 EUR | -36,76% |
| SANOFI | 54,85 EUR | 80,26 EUR | 15,00% * |
| EXXON MOBIL CORP | 85,02 USD | 94,83 USD | 11,54% |
| APPLE INC | 387,29 USD | 426,31 USD | 10,08% |
| GENERAL ELECTRIC CO | 19,16 USD | 24,86 USD | 15,00% * |
| CHEVRON CORP | 109,43 USD | 127,03 USD | 15,00% * |
| INTL BUSINESS MACHINES CORP | 184,90 USD | 194,09 USD | 4,97% |
| CHINA CONSTRUCTION BANK-H | 6,07 HKG | 5,44 HKG | -10,38% |
| IND & COMM BK OF CHINA-H | 5,71 HKG | 4,86 HKG | -14,89% |
| BANK OF CHINA LTD-H | 3,51 HKG | 3,15 HKG | -10,26% |
| PETROCHINA CO LTD-H | 11,52 HKG | 9,28 HKG | -19,44% |
| CHINA LIFE INSURANCE CO-H | 26,10 HKG | 18,28 HKG | -29,96% |
| Średnia arytmetyczna | -6,17% | ||
| Zysk za drugi rok | 0,00% | ||
* Zgodnie z zasadami liczenia zysku, w przypadku wzrostu wartości cen akcji powyżej 15%, do wyliczenia średniej przyjmowana jest wartość 15%.
** W dniu 23 stycznia 2013 r. walne zgromadzenie firmy SIEMENS zatwierdziło wydzielenie spółki OSRAM LIGHT AG. W związku z tym wartość początkowa akcji SIEMENS została ponownie wyceniona zgodnie z założeniami dokumentu "SG/SGA/SGOE Debt Issuance Programme Prospectus" oraz "Technical Annex" na stronach 329-330 i obecnie wynosi 90,659 EUR.
Większość spółek odnotowała spadki wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji, które nie zostały zrekompensowane przez wzrost wartości cen akcji pozostałych spółek. W związku z tym średnia arytmetyczna jest ujemna (-6,17%). Oznacza to brak zysku za drugi rok inwestycji.
Dane z obserwacji wartości spółek po III-im roku inwestycji
| Nazwa spółki | 21 lipca 2011 | 14 lipca 2014 | Zmiana wartości |
|---|---|---|---|
| TOTAL SA | 38,905 EUR | 51,11 EUR | 15,00% |
| SIEMENS AG-REG | 90,659 EUR | 93,59 EUR | 3,23% |
| TELEFONICA SA | 16,25 EUR | 12,17 EUR | -25,11% |
| BANCO SANTANDER SA | 7,936 EUR | 7,528 EUR | -5,14% |
| SANOFI | 54,85 EUR | 76,47 EUR | 15,00% |
| EXXON MOBIL CORP | 85,02 USD | 102,68 USD | 15,00% |
| APPLE INC | 387,29 USD ** | 96,45 USD | 15,00% |
| GENERAL ELECTRIC CO | 19,16 USD | 26,66 USD | 15,00% |
| CHEVRON CORP | 109,43 USD | 129,26 USD | 15,00% |
| INTL BUSINESS MACHINES CORP | 184,90 USD | 189,86 USD | 2,68% |
| CHINA CONSTRUCTION BANK-H | 6,07 HKG | 5,58 HKG | -8,07% |
| IND & COMM BK OF CHINA-H | 5,71 HKG | 5,01 HKG | -12,26% |
| BANK OF CHINA LTD-H | 3,51 HKG | 3,5 HKG | -0,28% |
| PETROCHINA CO LTD-H | 11,52 HKG | 9,99 HKG | -13,28% |
| CHINA LIFE INSURANCE CO-H | 26,10 HKG | 20,95 HKG | -19,73% |
| Średnia arytmetyczna | 0,802% | ||
| Zysk za trzeci rok | 0,802% | ||
** w związku ze splitem akcji Apple INC w dniu 6 czerwca 2014, wartość początkowa została skorygowana do wartości skorelowanej ze splitem ( 7 to 1 split), a więc:
- wartość początkowa obecnie wynosi wartość początkowa z dnia 21.07.2011 / 7
- wartość początkowa na dzień 21/07/2011 uwzględniająca korektę po splicie wynosi 387,29 USD : 7 = 55,3271 USD
split - podział wartości nominalnej akcji dokonywany kiedy wartość akcji osiąga wysoki poziom
Ponad połowa spółek odnotowała wzrost wartości cen akcji w stosunku do stanu początkowego obserwacji. Ich wyniki zdołały zrekompensować ujemną wartość osiąganą przez spółki chińskie i hiszpańskie. W związku z tym średnia arytmetyczna jest dodatnia (0,802 %), co oznacza zysk z inwestycji w wysokości 0,802 % osiągnięty po trzecim roku inwestycji.
Formuła zysku
Produkt inwestycyjny Siła Trzech Kontynentów oparty jest o wycenę koszyka akcji 15 spółek. Do koszyka wybrano po 5 spółek o największej kapitalizacji z głównych indeksów notowanych na 3 kontynentach: europejskim, azjatyckim oraz północnoamerykańskim - Top 5 z indeksów: DJ EUROSTOXX 50, HSCEI, S&P500.
Są to stabilne spółki reprezentujące jedne z najbardziej atrakcyjnych i dochodowych sektorów: energetyczny, finansowy, IT, farmaceutyczny, telekomunikacyjny oraz multisektorowy - m.in. APPLE, GENERAL ELECTRIC CO, TOTAL SA, SIEMENS AG, CHINA CONSTRUCTION BANK CORP, PETROCHINA CP LTD
Przez 3 lata, co roku, badamy poziom wzrostu wartości koszyka akcji. W każdej z trzech obserwacji sprawdzamy o ile procent zmieniła się wartość akcji poszczególnych spółek w stosunku do poziomu z obserwacji początkowej. Następnie sumujemy wartości (procentowe zmiany wartości akcji) i wyciągamy średnią arytmetyczną, która w rezultacie wyznacza nam oprocentowanie za dany rok inwestycji.
Oprocentowanie za każdy rok inwestycji jest sumowane na koniec 3 letniego okresu i wyznacza poziom zysku, który może sięgnąć nawet 45% w skali trzech lat.
Do wyliczenia wartości koszyka akcji przyjmujemy rzeczywiste zmiany ceny w przedziale od 15% do -50%. Oznacza to, że jeśli wartość akcji danej spółki wzrasta o więcej niż 15%, to i tak do wyliczenia średniej przyjmujemy 15%, a jeśli spada o więcej niż -50% to przyjmujemy -50%.
Przykład wyliczenia oprocentowania za jeden rok inwestycji
| Koszyk akcji | Zmiana wartości akcji po roku | Dane do obliczenia oprocentowania za rok |
|---|---|---|
| Spółka 1 | 30% | 15% |
| Spółka 2 | 28% | 15% |
| Spółka 3 | 26% | 15% |
| Spółka 4 | 22% | 15% |
| Spółka 5 | 18% | 15% |
| Spółka 6 | 15% | 15% |
| Spółka 7 | 13% | 13% |
| Spółka 8 | 11% | 11% |
| Spółka 9 | 7% | 7% |
| Spółka 10 | 5% | 5% |
| Spółka 11 | 0% | 0% |
| Spółka 12 | -2% | -2% |
| Spółka 13 | -5% | -5% |
| Spółka 14 | -10% | -10% |
| Spółka 15 | -70% | -50% |
| Roczne oprocentowanie: | 3,93% | |
Przykład obliczenia zysku za cały okres inwestycji
| Oprocentowanie za rok 1 | 3,93% |
| Oprocentowanie za rok 2 | 8% |
| Oprocentowanie za rok 3 | 15% |
| Zysk na koniec inwestycji (suma oprocentowania z 3 lat) | 26,93% |
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej zobacz szczegółowy opis koszyka akcji .
- gwarancja 100% zainwestowanego kapitału na koniec inwestycji
- możliwość osiągnięcia stopy zwrotu nawet 45% po trzech latach
- Siła Trzech Kontynentów ma formę ubezpieczenia na życie i dożycie, oznacza to, że:
- jesteś objęty ochroną ubezpieczeniową przez cały okres inwestycji
- możesz ustanowić osoby Uposażone
- nie ma podatku od spadków i darowizn
- minimalna kwota inwestycji 1000 zł
- maksymalna kwota inwestycji 1 000 000 zł, z tym, że możesz kupić dowolną ilość polis o łącznej wartości nie przekraczającej tej kwoty
- subskrypcja trwa 6 tygodni - od 2.06 do 14.07.2011 roku
- okres inwestycji trwa 3 lata począwszy od 15.07.2011 roku
- wypłata środków z polisy następuje od 14 do 30 dni po jej zakończeniu
- wypłata środków w okresie inwestycji wiąże się z pobraniem opłaty likwidacyjnej w wysokości 2% od wartości inwestycji z dnia umorzenia instrumentu
- brak prowizji i opłat za zarządzanie
Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej zobacz szczegółową prezentację produktu .
- Ogólne Warunki Ubezpieczenia
- Warunki Finansowe - Regulamin UFK
- Final Terms SGA
- "SG/SGA/SGOE Debt Issuance Programme Prospectus"
oraz "Technical Annex"
Formularze
- Oświadczenie o wystąpieniu
- Zmiana uposażonych
- Rezygnacja
- Kwitariusz Siła Trzech Kontynentów
- Wniosek o wypłatę z tytułu zgonu
- Wniosek o wypłatę - dożycie
MiFID
Dokumenty obowiązujące przed zmianą nazwy Banku
